Diagnóstico Financiero Estratégico · Kanan Financial Partners

Empieza por tu objetivo

1 · ¿Cuál es tu objetivo principal? (próximos 12–24 meses) 2 · ¿A qué se dedica tu empresa? (sector) 3 · ¿Cuánto vendiste el año pasado? (MXN, aprox.)

4 · Utilidad operativa o EBITDA aprox. (utilidad antes de imp/int/deprec.)

… o como % de ventas (si no sabes el monto)

Un par de datos más, según tu objetivo

5 · ¿Cuánta deuda tiene la empresa hoy? (MXN, total) 6 · ¿Llevas contabilidad formal / estados ordenados? 7 · De cada $100 que vendes, ¿cuánto te queda después del costo directo (materia prima, mano de obra directa), antes de administración y ventas? (margen bruto %, opcional)

Crecimiento (5)

Meta: ¿cuánto crecer y en cuánto tiempo? (% en N años)

En promedio, ¿en cuántos días te pagan tus clientes? (cobro)

¿Cuántos días tardas en mover tu inventario? (si aplica)

En promedio, ¿en cuántos días pagas a tus proveedores? (pago) ¿Cuánto margen de operación adicional tienes hoy? (qué tanto más podrías producir/atender sin invertir en más capacidad; opcional) % de ventas del cliente más grande ¿Tienes línea revolvente?

Venta / M&A (4)

% de ventas del cliente más grande ¿La empresa opera sin ti 3 meses? ¿Tema fiscal/legal/laboral pendiente? Horizonte de venta

Levantar deuda

¿Para qué el financiamiento? ¿Cuánto buscas levantar y a qué plazo? (opcional)

Tasa que esperas (% anual aprox.; opcional) ¿Ingresos recurrentes/contractuales o por proyecto? ¿Qué garantías tienes disponibles? (valor aprox. MXN; deja en blanco lo que no aplique)

Cuentas por cobrar

Inventario

Equipo / maquinaria

Inmueble

¿Al corriente banco/SAT/buró?

Levantar capital (4)

¿Cuánto capital y para qué?

Crecimiento de ventas últimos 2–3 años (% anual aprox.) % de ventas del cliente más grande ¿Depende de ti operar? ¿Estados financieros y cap table claros?

Turnaround (5)

Caja disponible hoy (MXN) ¿Genera o quema al mes? (MXN/mes; usa negativo si quema) Servicio de deuda mensual (MXN/mes) ¿Al corriente banco/SAT/proveedores? ¿Línea/cliente que pierde dinero?

Según tu objetivo, después aparecen un par de preguntas específicas.